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谢国忠:千万不要买房地产 未来三个月可能下跌

来源:南方周末  发布时间:2013-07-01 08:56:55  浏览次数:453
    

谢国忠:现在,钱更值钱了,持有现金或者类似现金的产品,风险度正在下降;也可以买一些银行发行的理财产品;黄金也不错,虽然金价还在下跌,但只要不是为了赚快钱,熬过这一段就好了。我依然坚持我的观点,就是千万不要去买房地产,未来三个月可能会有下跌。

  你的钱安全吗?

  一场银行间“钱荒”,其实更像央行掌控中的一次压力测试。

  市场的过激反应,是人们对经济增速乏力、以往增长模式走到尽头的担忧的集中体现。而此次央行的态度变化,既给了那些不守规矩的银行一个警告,又向市场发出了逼迫中国经济转型的强烈信号。

  南方周末本期专题,详解这场“钱荒”闹剧的来龙去脉,以及其间展现的中国经济深层次隐忧。

  一场金融机构之间的抢钱大战,让所有中国人第一次连存在银行里的钱也担心起来。银行会不会倒?现在各家机构为了争取存款而竞相推出收益率越来越高的理财产品,是不是还可以买进?已经跌破1900点的股市还会再跌吗?眼下持有什么资产最为稳当?

  就这些投资者最为关心的问题,南方周末记者采访了海通证券首席经济学家李迅雷(微博)、玫瑰石顾问公司董事谢国忠、高盛(亚洲)有限责任公司投资管理部董事总经理哈继铭。

  银行会不会倒?存在银行里的钱安全吗?

  李迅雷:即便是中小银行,也不至于这一轮马上倒闭。

  今天出现的风险,对于金融机构来说,短期内会成为现实的亏损,但发生大的危机可能在几年后。

  危机永远是风险不断累积的结果。“今天的风险”,从更宏观的整个中国经济的角度来看,已经存在于三个层面上了——地方政府融资平台的债务,企业的高负债,金融机构的高杠杆。

  谢国忠:无论银行规模大小,因为中国政府一定会对存款负责,就不存在倒闭的风险。信托公司等其他金融机构倒的风险不小。

  现在还能再买理财产品吗?

  李迅雷:理财产品分成很多种,详细的也很难评估。有信托类的理财产品,有公募基金发行的,有银行或保险公司发行的。单讲其中一种“信托类的理财产品”,这类产品很大比例是建立在政府信用之上的,看似安全,但是如此庞大的金融产品都依赖政府信用,短期的风险可能无忧,但长期来看,地方政府最终可能无法承担如此大规模的信用。

  不过也不用对这次出现的流动性风险过于担忧,因为总量上是不缺的,主要诱因是期限错配。即使央行最后不出手,也不至于酿成大规模的金融危机。非要说现在进入金融危机了,也是低级别的危机。

  谢国忠:个人看法,银行自己发的、收益率只有4%-5%保本的理财产品风险不是很大,但是其他金融机构发行的收益率高于10%的理财产品还是要谨慎小心。

  股市还会再跌吗?

  李迅雷:我不谈论股市,谁也说不准股市。但有一点可以说的是,中国的GDP增速在下滑,企业的盈利增速也在下滑,制造业面临产能过剩,最终会导致一批企业破产。一些新兴行业也正在崛起,但是它们的规模都偏小,10%的崛起无法对抗90%的衰落,中国经济会往下走,要接受这一点。

  谢国忠:股市,短期肯定存在压力,因为全世界的热钱都在退潮。中国是保汇率的,面临热钱外流的压力就比较大。但是这个时候,政府不能继续印钞票去堵外流的钱,不能变相地继续支持投机。

  中国并不缺钱,再说缺钱就有问题了。2008年之后,金融体系杠杆率增高,企业负债率提高,多余的钱都在炒,炒房炒地,再向市场放钱只会加速危机的爆发。

  哈继铭:资产全球布局方面,接下来应需要考虑一个更为有利于资产分散的投资布局和策略。现在中国也在推QDII,这也为投资者创造了一个对外投资机会。

  如果再看更远一点,相信在中国市场上依然有很大机会。经济经过一场调整或者洗牌之后,一定会涌现出新投资机遇,所以在经济调整过程中,要做到不仅活下来而且还有能力在那时候出手实行兼并收购。在经济下降过程当中,某些企业由于杠杆率过高最终无法偿还银行贷款,这种可能性不能排除,一个结果就是这些资产最后就会被银行作为抵押物落在银行手中,而银行将会变卖抵押物。在那个时刻手中持有现金并且好好活下来的企业,一定会有很大投资机会。

  李迅雷:还是要多关注变现性好的资产,比如现金、外币、股票、债券等等;不动产等变现性差的,个人认为从长期来看不太好,我指的是三年五年。

  如果问中国下一个破灭的泡沫是什么,那就看现在什么泡沫最大。显然不是股市,目前已经有超过100家上市公司跌破净值。至于是不是房地产,房地产的泡沫会不会破灭,可以说的是,房价也是一种对未来的预期,包括对整个国家经济形势的预期以及对具体城市成长性的预期,有待继续长线观察。

  谢国忠:现在,钱更值钱了,所以我认为持有现金或者类似现金的产品,风险度正在下降;也可以买一些银行发行的理财产品;黄金也不错,虽然金价还在下跌,但只要不是为了赚快钱,熬过这一段就好了,黄金的价格最终还是要超过生产成本。我依然坚持我的观点,就是千万不要去买房地产,未来三个月可能会有下跌。


关键字: 谢国忠   房地产  
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